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D Diseño UX en Fintech: Claves para Mejorar la Confianza y Seguridad del Usuario

Por Redacción Aguayo

La industria fintech ha transformado la manera en que gestionamos nuestras finanzas. Desde pagos digitales hasta inversiones automatizadas, la tecnología financiera ha hecho que las transacciones sean más accesibles y eficientes. Sin embargo, con esta comodidad también surgen preocupaciones sobre seguridad y confianza. Un diseño UX sólido puede ser la clave para mitigar estos temores y garantizar que los usuarios se sientan protegidos al interactuar con plataformas financieras. 🚀

Diseño UX en Fintech
CAPTION: Photo taken from Midjourney

Diseño UX en Fintech: Claves para Mejorar la Confianza y Seguridad del Usuario

Las plataformas fintech han revolucionado la forma en que las personas manejan su dinero. Desde pagos digitales hasta inversiones automatizadas, estas aplicaciones han simplificado procesos que antes requerían tiempo y burocracia. Sin embargo, la confianza en estos servicios sigue siendo un reto clave. Un mal diseño UX puede generar desconfianza y hacer que los usuarios abandonen una plataforma, incluso si esta es segura a nivel técnico.

El desafío está en diseñar experiencias que no solo sean funcionales, sino que también transmitan seguridad y claridad en cada interacción. Desde la manera en que se solicita la información financiera hasta cómo se presentan las transacciones, cada detalle puede influir en la percepción de confiabilidad del usuario.

La barrera de la desconfianza en los servicios financieros digitales

Un problema de percepción, no solo de seguridad

Para muchos usuarios, la resistencia a las fintech no proviene de una amenaza real, sino de la percepción de vulnerabilidad. Los fraudes digitales, las filtraciones de datos y la dificultad para entender ciertos procesos financieros han hecho que muchas personas duden en confiar su dinero a una aplicación.

En este contexto, el diseño UX juega un papel clave en la construcción de confianza. La seguridad no debe ser solo un aspecto técnico, sino algo que se comunique activamente a través de la interfaz.

Estrategias para reducir la fricción y aumentar la confianza

  • Onboarding claro y guiado
    Un usuario que se siente acompañado desde el primer momento es un usuario que se siente más seguro. Explicar cada paso durante el registro y proporcionar ejemplos claros sobre cómo funciona la plataforma ayuda a disminuir la incertidumbre.
  • Mensajes de seguridad visibles
    Mostrar de manera proactiva los protocolos de seguridad implementados, como la autenticación en dos pasos, la encriptación y las políticas de protección de datos, refuerza la confianza.
  • Diseño limpio y profesional
    Interfaces desordenadas o visualmente sobrecargadas pueden transmitir desorganización y falta de seriedad. Una paleta de colores sobria, tipografías claras y una disposición estructurada de la información pueden hacer que una plataforma se perciba como más confiable.

Microinteracciones y feedback: detalles que refuerzan la seguridad

La importancia de las señales visuales en UX

El usuario necesita recibir confirmación inmediata de que sus acciones han sido registradas correctamente. Pequeños elementos de UI pueden hacer una gran diferencia en la percepción de seguridad.

  • Confirmaciones visuales en tiempo real
    Un usuario que transfiere dinero necesita ver de inmediato un mensaje claro que indique que la operación ha sido procesada correctamente.
  • Animaciones sutiles para evitar incertidumbre
    Un botón de "cargando" bien diseñado o una barra de progreso pueden evitar que el usuario sienta que la plataforma ha dejado de responder.
  • Notificaciones inmediatas sobre actividad sospechosa
    Avisar al usuario si se detecta un intento de acceso desde una nueva ubicación o si hay un movimiento inusual en su cuenta genera confianza en la seguridad de la plataforma.

La transparencia como base de la confianza en fintech

¿Por qué ocultar información genera desconfianza?

Uno de los errores más comunes en UX de fintech es no proporcionar información clara sobre las transacciones y costos. Si el usuario siente que no tiene control total sobre su dinero o que ciertos cobros no están justificados, su nivel de confianza se desploma.

Claves para mejorar la transparencia:

  • Desglose claro de costos y comisiones
    Si una plataforma cobra comisiones por transferencias o retiros, debe hacerlo de manera explícita antes de ejecutar la acción.
  • Historial detallado de movimientos
    Permitir que los usuarios vean un historial claro y accesible con fechas, montos y descripciones detalladas de cada operación reduce la sensación de incertidumbre.
  • Accesibilidad a términos y condiciones
    La confianza también se construye cuando la información legal y los términos del servicio están presentados de forma clara y sin jerga técnica innecesaria.

La accesibilidad como factor de confianza

¿Qué sucede cuando una plataforma excluye a ciertos usuarios?

Si una persona con discapacidad visual o una persona mayor no puede utilizar una aplicación fintech de manera cómoda, la experiencia deja de ser confiable para ellos.

Algunas estrategias clave incluyen:

  • Contrastes adecuados y tipografía legible para mejorar la visibilidad en diferentes dispositivos.
  • Compatibilidad con lectores de pantalla para permitir la navegación asistida.
  • Alternativas biométricas como el reconocimiento facial o huellas dactilares para reducir la dependencia de contraseñas difíciles de recordar.

Gamificación y confianza: educar mientras se usa la plataforma

¿Cómo puede la gamificación reforzar la seguridad?

Las fintech están adoptando estrategias de gamificación para que los usuarios aprendan sobre seguridad financiera sin que la experiencia sea tediosa.

Ejemplos de esto incluyen:

  • Niveles de seguridad personalizables que permiten al usuario definir qué medidas de protección quiere aplicar a su cuenta.
  • Recompensas por buenas prácticas como el uso frecuente de autenticación en dos pasos o la actualización periódica de contraseñas.
  • Tutoriales interactivos donde los usuarios pueden probar funciones de la aplicación antes de usarlas en un contexto real.

La comunicación en UX fintech: hablar como un asesor, no como un banco tradicional

Cómo el tono de voz afecta la confianza del usuario

Un error común en las plataformas fintech es usar un lenguaje demasiado técnico o burocrático. La claridad en la comunicación es tan importante como la seguridad técnica.

Estrategias efectivas para mejorar la comunicación UX:

  • Evitar tecnicismos innecesarios
    Frases como "tokenización avanzada para la protección de datos" pueden confundir al usuario. Es mejor decir "Usamos tecnología segura para proteger tu información".
  • Tono conversacional y cercano
    Un mensaje como "¡Listo! Tu pago fue enviado" genera más tranquilidad que "Su transacción ha sido procesada con éxito".
  • Ayuda contextual en cada paso
    Un botón de "¿Necesitas ayuda?" en los momentos clave del proceso puede hacer la diferencia entre una experiencia fluida y una frustrante.

Gamificación en UX fintech: cuando la confianza se construye jugando

De la transacción fría a la experiencia interactiva

El sector fintech históricamente ha estado asociado con procesos técnicos, interfaces rígidas y un enfoque altamente estructurado en la seguridad. Sin embargo, muchas plataformas han descubierto que los elementos de gamificación no solo hacen que las aplicaciones sean más atractivas, sino que también pueden mejorar la confianza del usuario.

La gamificación en UX fintech consiste en aplicar dinámicas de juego para incentivar la exploración, reforzar buenos hábitos financieros y reducir la ansiedad que puede generar el manejo del dinero en entornos digitales. Al transformar las interacciones en experiencias más intuitivas y atractivas, los usuarios pueden sentirse más cómodos y seguros al utilizar la plataforma.

Estrategias clave de gamificación en fintech

  • Niveles de seguridad personalizables
    Permitir que el usuario ajuste la configuración de seguridad según su nivel de comodidad refuerza la sensación de control. Por ejemplo, una plataforma puede ofrecer distintas capas de autenticación, donde el usuario elige entre opciones como autenticación biométrica, verificación en dos pasos o claves dinámicas.
  • Recompensas por buenas prácticas financieras
    Implementar sistemas de badges o beneficios para los usuarios que mantienen buenos hábitos financieros puede incentivar el uso responsable de la plataforma. Un banco digital puede otorgar recompensas por realizar ahorros periódicos, pagar a tiempo o diversificar inversiones.
  • Tutoriales interactivos y simulaciones
    La educación financiera es clave para la confianza, y una manera efectiva de enseñarla es a través de experiencias interactivas. Algunos neobancos han desarrollado simuladores donde los usuarios pueden experimentar con inversiones o aprender a utilizar herramientas de ahorro antes de hacerlo con dinero real.
  • Métricas visuales de progreso
    Mostrar gráficos de avance en metas de ahorro o historial crediticio fomenta una relación más positiva con las finanzas. Un usuario que ve su evolución en tiempo real siente mayor confianza en la plataforma y en su propio manejo financiero.

Cuando se implementa correctamente, la gamificación puede hacer que la relación con el dinero pase de ser estresante a ser motivadora, aumentando el compromiso del usuario con la plataforma.

Mensajería y tono de voz: hablar como un asesor, no como un banco tradicional

De la frialdad institucional a la cercanía conversacional

Uno de los cambios más importantes que han traído las fintech es la manera en que se comunican con sus usuarios. A diferencia de los bancos tradicionales, que suelen emplear un lenguaje impersonal y burocrático, las fintech han adoptado un tono más accesible, cercano y claro.

El lenguaje en UX no es solo una cuestión estética; influye directamente en la confianza del usuario. Cuando una persona recibe mensajes comprensibles y amigables, se siente más segura y en control de sus finanzas.

Estrategias para mejorar la comunicación UX en fintech

  • Evitar tecnicismos innecesarios
    La seguridad y la tecnología financiera pueden ser complejas, pero eso no significa que deban explicarse con términos que el usuario promedio no entiende. En lugar de decir “Utilizamos cifrado AES-256 con tokenización para la protección de datos”, es más efectivo decir “Protegemos tu información con tecnología avanzada de seguridad”.
  • Usar un tono conversacional
    La formalidad excesiva puede hacer que una aplicación se sienta impersonal y fría. Frases como “Todo listo, tu pago fue enviado” generan más tranquilidad que un mensaje mecánico como “Transacción procesada con éxito”.
  • Ofrecer ayuda en el contexto adecuado
    En lugar de hacer que los usuarios busquen respuestas en un FAQ externo, las plataformas deben integrar ayudas contextuales en cada paso del proceso. Un simple botón de “¿Necesitas ayuda?” en momentos clave puede evitar que un usuario abandone la aplicación por inseguridad.
  • Mensajes positivos y tranquilizadores
    Los errores y las advertencias son inevitables, pero la forma en que se comunican puede hacer una gran diferencia. Un mensaje como “Ups, hubo un problema con tu transacción. Inténtalo nuevamente” es menos estresante que un frío “Error en la operación”.

El éxito de las fintech no solo depende de la tecnología que utilizan, sino también de la forma en que se comunican con sus usuarios. Un lenguaje claro, accesible y humano refuerza la confianza y reduce la fricción en la experiencia de usuario.

Conclusión: la confianza es UX, no solo seguridad técnica

El diseño UX en fintech no puede limitarse a una interfaz atractiva o a la implementación de medidas de seguridad invisibles para el usuario. La confianza en plataformas financieras digitales se construye a través de una combinación de factores que van más allá de la protección de datos.

Una aplicación puede contar con la mejor infraestructura de ciberseguridad, pero si su diseño no transmite claridad, si su comunicación es confusa o si los usuarios sienten que no tienen control sobre sus transacciones, la percepción de seguridad se verá afectada.

Las claves para generar confianza en fintech incluyen:

  • Claridad en los procesos: Los usuarios deben entender qué está ocurriendo en cada paso de sus transacciones y qué pueden esperar en términos de tiempos, costos y políticas de seguridad.
  • Transparencia en la información: Mostrar de manera proactiva comisiones, detalles de movimientos y políticas de protección genera seguridad en el usuario.
  • Diseño accesible: Garantizar que cualquier persona, sin importar su nivel de experiencia digital o capacidades físicas, pueda interactuar sin barreras con la plataforma.
  • Comunicación efectiva: Un lenguaje claro, sin tecnicismos innecesarios, que mantenga informado al usuario sin generar fricción ni ansiedad.

En el ecosistema fintech, donde la confianza es el activo más valioso, un buen diseño UX puede marcar la diferencia entre la adopción y el abandono. Si una plataforma logra que el usuario se sienta en control, protegido y bien informado en todo momento, no solo fortalecerá su reputación, sino que también garantizará su crecimiento a largo plazo.

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¿Cuáles son los 10 Principios de Usabilidad de Nielsen?

Explorar los principios de usabilidad es esencial para crear experiencias digitales efectivas. En este artículo, nos sumergiremos en los 10 Principios de Usabilidad propuestos por Nielsen Norman Group, una referencia crucial en el mundo del diseño. Estos principios ofrecen fundamentos sólidos para el desarrollo de interfaces amigables y centradas en el usuario.

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El Poder de los Mapas de Experiencia del Usuario: Optimiza tu Sitio Web

Navegar por un sitio web no siempre es un camino sencillo. Los visitantes pueden sentirse perdidos, confundidos o simplemente frustrados. ¿Cómo puedes entender lo que experimentan los usuarios en tu sitio y mejorar su experiencia? La respuesta está en los Mapas de Experiencia del Usuario (User Experience Maps o User Journeys, en inglés). Estas potentes herramientas te permiten visualizar el journey de los usuarios a través de tu sitio, identificar problemas y optimizar cada paso.

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Cómo Usar Herramientas De Prototipado Para Mejorar La Comunicación Con Stakeholders

La comunicación efectiva es el pilar de cualquier proyecto exitoso de diseño UX. Cuando se trata de alinear a los stakeholders —quienes tienen un papel crucial en la toma de decisiones—, las herramientas de prototipado se convierten en una aliada invaluable. Estas herramientas no solo permiten visualizar conceptos de manera tangible, sino también facilitan el intercambio de ideas, reduciendo malentendidos y acelerando la validación de decisiones. 📊

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Psicología del Color en el Diseño Digital: Estrategias para una Experiencia Impactante

Sumérgete en el mundo de la psicología del color en el diseño digital, donde cada tono y matiz tiene el poder de influir en las emociones y percepciones de los usuarios. Exploremos estrategias más allá de la estética, desentrañando las teorías fundamentales del color, su aplicación en la marca, y cómo impacta directamente en el comportamiento del usuario. Desde la legibilidad en pantallas digitales hasta consideraciones culturales y herramientas prácticas, descubre cómo los colores van más allá de lo visual, dando forma a experiencias digitales impactantes y significativas.

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(UX) Estrategias de Experiencia de Usuario para Mejorar la Retención de Clientes (Digitales y Físicos)

La retención de clientes es una preocupación constante para las empresas. Mantener a los clientes satisfechos y comprometidos con tu producto es esencial para el éxito a largo plazo. ¿La buena noticia? La Experiencia de Usuario (UX) puede ser un aliado poderoso en este desafío. En este artículo, exploraremos estrategias de UX efectivas que pueden ayudar a mejorar la retención de clientes (tanto en digital como presencialmente)

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Tipos de Pruebas de Usabilidad: Estrategias para Evaluar la Experiencia del Usuario

En el mundo del diseño y desarrollo digital, la usabilidad es clave para el éxito de cualquier producto. Las pruebas de usabilidad son herramientas esenciales que permiten evaluar cómo los usuarios interactúan con un producto y qué tan efectiva es su experiencia. En este artículo, exploraremos diversos tipos de pruebas de usabilidad, destacando estrategias efectivas para mejorar la experiencia del usuario.

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Accesibilidad Web: Creando una Experiencia Inclusiva

Aprende cómo la accesibilidad web no solo beneficia a las personas con discapacidades, sino que también mejora la experiencia de todos los usuarios en tu sitio. Descubre estrategias para implementarla de manera efectiva y ejemplos reales de sitios que han logrado una accesibilidad excepcional.

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MVP al MMP: Cómo Evolucionar tu Producto Digital hacia el Éxito

El desarrollo de productos digitales es un desafío emocionante y constante, y para sobresalir, es esencial comprender la evolución desde el MVP (Producto Mínimo Viable) hasta el MMP (Producto Mínimo Marketable). Aquí profundizaremos en cada una de estas etapas y te guiaremos a través de una metodología efectiva para desarrollar un MMP que impulse el éxito de tu producto digital en tu industria.

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La Revolución de la UX en la Educación: Transformando el Aprendizaje con Innovación

La Experiencia de Usuario (UX) está desempeñando un papel fundamental en la revolución de la educación. A medida que la tecnología continúa avanzando, las instituciones educativas se enfrentan a la necesidad de brindar experiencias de aprendizaje efectivas y atractivas para estudiantes y educadores. En este artículo exploraremos cómo la UX está transformando el sector de la educación y las oportunidades que ofrece para instituciones y estudiantes.

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UX y Estrategia de Marca: Una Alianza Poderosa para el Crecimiento Empresarial

En el paisaje empresarial actual, la Experiencia de Usuario (UX) y la estrategia de marca son dos elementos esenciales para el crecimiento y el éxito. En este artículo, profundizaremos en cómo estas dos disciplinas pueden formar una alianza poderosa para impulsar las organizaciones. A través de ejemplos tangibles y estrategias efectivas, exploraremos cómo una UX sólida puede ser la clave para construir una marca poderosa y, en última instancia, para acelerar el crecimiento empresarial.

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Sitemap vs Arquitectura de la Información: Diferencias y Similitudes

En el diseño web, tanto el sitemap como la arquitectura de la información desempeñan roles clave en la organización y estructura de un sitio. Sin embargo, aunque a menudo se confunden, cada uno tiene su propio propósito y enfoque. En esta guía, exploraremos las diferencias y similitudes entre estas dos herramientas fundamentales y su impacto en la experiencia del usuario.

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4 Claves para una Investigación UX Efectiva

Sumérgete en el fascinante mundo de la investigación de experiencia de usuario (UX) con nuestras 4 claves. Descubre cómo optimizar tus procesos de diseño, comprender a tu audiencia y crear experiencias digitales que realmente resuenen con los usuarios.

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Carga Cognitiva y UX

Aprende cómo la carga cognitiva afecta la experiencia del usuario y descubre estrategias efectivas para minimizarla en tus diseños UX. Mejora la usabilidad y satisfacción del usuario con estos consejos prácticos.

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Design Sprint: Metodología y Etapas

Sumérgete en el mundo del Design Sprint y conoce sus estapas clave. Desde la definición del problema hasta las pruebas con usuarios, descubre cómo esta metodología impulsa la innovación y agiliza el proceso de diseño.

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Personalización en UX: Del Concepto a la Implementación Práctica

Descubre cómo la personalización en UX va más allá del concepto teórico para convertirse en una práctica fundamental en el diseño de experiencias digitales efectivas. Aprende cómo implementar estrategias de personalización que mejoren la satisfacción del usuario y impulsen el éxito de tu producto o servicio en línea.

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Diferencias Entre un Flowchart y Sitemap: Guía Esencial de Diseño UX

En el mundo del diseño UX, la representación visual de procesos y estructuras es esencial. Dos herramientas clave en este ámbito son los Flowcharts y Sitemaps. Aunque comparten el propósito de aclarar la complejidad, cada uno tiene un enfoque único. En esta guía, exploraremos las diferencias cruciales entre un Flowchart y un Sitemap, ofreciendo una visión detallada para que puedas elegir la herramienta adecuada en cada fase de tu proyecto de diseño.

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El Rol de la Investigación UX en el Desarrollo Digital

La Investigación de Experiencia de Usuario (UX) es un pilar fundamental en el desarrollo digital, siendo el proceso que nos permite comprender a fondo las necesidades, comportamientos y expectativas de los usuarios. En su esencia, la investigación UX busca desentrañar los misterios que rodean la interacción humana con productos y servicios digitales, proporcionando insights valiosos para el diseño y la mejora continua.

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Escala de Likert para Encuestas UX: Optimizando la Recopilación de Datos

En el universo de la investigación de la experiencia del usuario (UX), la escala de Likert emerge como una herramienta esencial para capturar las percepciones y actitudes de los usuarios. En este artículo, exploraremos a fondo cómo implementar y aprovechar esta escala en encuestas UX, maximizando la calidad de los datos y brindando valiosos insights para la mejora continua de productos y servicios.

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Diseño de Interfaz de Usuario (UI) vs. Diseño de Experiencia del Usuario (UX): Diferencias y Sinergias

Vamos a desglosar de manera sencilla y clara las diferencias entre el Diseño de Interfaz de Usuario (UI) y el Diseño de Experiencia del Usuario (UX), y cómo trabajan juntos para crear experiencias digitales excepcionales que cautivan a los usuarios.

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Prototipos en UX

Descubre cómo los prototipos son fundamentales en el diseño de Experiencia de Usuario (UX), su importancia en el proceso creativo, y las mejores prácticas para su desarrollo y evaluación.

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Liferay - DXP - Abstract - User Experience - Blue

¿Qué es una plataforma DxP como Liferay?

Descubre el poder de las Plataformas de Experiencia Digital (DXP) y su papel en la creación de experiencias online excepcionales. Una DXP como Liferay proporciona herramientas y servicios integrados para gestionar, personalizar y optimizar las interacciones digitales para clientes, empleados y otros stakeholders. Desde la gestión de contenido y la segmentación de usuarios hasta experiencias omnicanal y análisis, las DXPs simplifican la creación y entrega de contenido personalizado. Empresas líderes en diversas industrias, como Vodafone, Audi y Unilever, han aprovechado el potencial de las DXPs para gestionar múltiples sitios web, garantizando coherencia y ofreciendo experiencias de usuario impecables. Descubre cómo las DXPs pueden transformar tu presencia digital y elevar el compromiso con los clientes a nuevos niveles.

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Experiencia de Usuario: Televisa optimiza su sitio web con Aguayo

Aguayo trabajó con diversas áreas del Grupo Televisa y Univisión, conglomerado de medios cuyo mayor accionista es Televisa, en el rediseño centrado en la Experiencia de Usuario (UX) de Las Estrellas, Televisa Espectáculos, Televisa Noticias y Canal 5. Además, incursionó en otros proyectos de la empresa mexicana como el micrositio del Mundial de Rusia 2018 y Fusión México, también basados en la UX.

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Product Information Management (PIM) y Experiencia de Usuario (UX): transformación del comercio electrónico

Aguayo, agencia colombiana pionera en la aplicación de Experiencia de Usuario a la Tecnología, la Publicidad y la Arquitectura; lidera proyectos en los que introduce la UX en la Gestión de Información de Productos o Product Information Management (PIM, por sus siglas en inglés).

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Biblioteca Digital de Bogotá: conocimiento vivo, cooperativo e histórico

La plataforma es un canal de acceso abierto a diferentes contenidos, seleccionados y organizados por bibliotecarios, mediadores culturales y habitantes de la ciudad. También, un espacio para aprender, investigar, intercambiar y divulgar la literatura, la historia, la memoria y la cultura bogotana.

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Nuevo sitio web de la Escuela Julio Garavito: innovación en el sector educativo de Colombia

La Experiencia de Usuario (UX) se convirtió en el hilo conductor de las áreas de arquitectura de información, diseño, desarrollo de software y contenidos, durante la creación, el avance y la entrega del proyecto.

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